币圈熊市中发现金矿!如果定投早已解套盈利!

比特币、以太坊一路下跌,币圈熊市遥遥无期,还有金矿?

先听一个真实案例:

一、行情下跌照赚不误——定投的魅力!

1997年6月,富兰克林邓普顿基金集团在泰国推出过一只邓普顿泰国基金,管理该基金的基金经理是被《纽约时报》尊称为“新兴市场教父”的马克.莫比尔斯博士。当时该基金的发行价为10美元。发行当日,一位看好泰国的客户开始了他为期两年定期定额投资计划,每个月固定投资1000美元。

标红区域为两年定期定额投资计划时间

数据来源:wind;数据截至:2018年7月6日

然而,就在这位客户买入邓普顿泰国基金的隔月,亚洲金融风暴就爆发了。这只基金的净值随着泰国股票一同下跌,起初10美元的面值在15个月后变为2.22美元,陡然减少了80%,后来虽然净值有所提升,在客户为期两年的定期定额计划到期时,升到了6.13美元。从“择时”的角度讲,这位客户真是选了一个奇差无比的入场时机,不过倒不用急着去同情他,因为他为期两年的投资并未亏损,恰恰相反,回报率居然达到了41%。

一个简单的算术法可以解释这位客户“奇迹”般的回报率:每个月固定投资1000美元,假设忽略手续费等费用因素,当基金面值10美元时,他获得的份额为100份,而当基金面值跌到2.22美元时,他获得的份额大约是450份。

基金面值越低,购入份额越多,因而在买入的总份额中,低价份额的比例会大于高价份额,因此平均成本会摊薄。

在经过两年的持续投资后,他的平均成本仅为4美元,不仅低于起始投资的面值10美元,也低于投资结束时的面值6.13美元!

发现了吗,这就是“定投”的魅力!

定投是一种投资工具和手段,它最大的优点,就在于在下跌行情时持续买入,使得平均成本不断降低,买入的份数增多,到基金产品回升期,获利回报会成倍提升!

二、用定投视角看数字资产市场的机会

那么我们用定投工具来看看,数字资产市场是否有类似传统基金的机会呢?我们以指数数字资产HB10的表现为例吧!

数字资产市场规模远小于传统证券市场,火币主流指数HB10具有数字货币整体趋势的价值,而基于火币主力指数HB10就类似于基于沪深300指数编制的沪深300指数基金, 交易HB10也可以看为投资了整个数字货币市场。

假设我们从2018年11月13日-至2月22日。定投102天。从火币主流指数上看这段时间市场处于一个较大的跌幅。在HB10定投收益率图中,红色线表示HB10定投收益,蓝色表示HB10增长率即直投HB10的收益,在市场下跌行情下,定投在2018年12月23号实现收益为正,即资产实现解套,后期虽又有一定跌幅,但行情回暖,收益较快实现了正向收入。而采用直接投资,收益率如蓝色线表示,如在2018年11月13日买入,至2019年2月22日,资产尚无解套机会。

(2)从2018年7月25日-2019年2月22日,定投时长213天,时间跨度基本从HB10成立以来的,定投收益曲线如下。

从价格曲线上看即浅蓝色的线,整体市场跌幅较大,如采取直投,如下图,收益为深蓝线,没有一次能有解套的机会。但如果采用定投,即红色线,在2018年9月1号即可以实现一次解套并持续有数天机会收益为正。

(3)2018/11/25-2019/3/11,定投107天。这次对比的是 HB10的定投收益率与BTC增长率的收益曲线。选取原因1、BTC为数字货币中最为代表性资产2、BTC在HB10中资产占比最大。

BTC整体收益除开始时间短略超过HB10定投收益率,大多数情况下持续低于HB10定投收益率,且多数时间收益率为负,相比而言,采用定投HB10,能获得较好的收益,最高收益21.16%,至3月11收益13.5%,BTC收益率最高10%,至3月11收益0.2% 。同时可以看出定投HB10在下跌情况下能更快的实现回本。

三、掌握正确投资策略,别再追涨杀跌

追涨杀跌通常会成为韭菜,正确稳健的投资策略是穿越牛熊,稳定获利的基础。这就是定投的特性。从上面分析可以看出,以小编经验总结,定投HB10有四大优点:

第一,相比投资单币种及非主流币,HB10风险分散,避免单个币种踏空 ,成分是动态调整的,避免币种归零的危险。

第二,波动率较传统金融市场大,如配合一定行情,HB10定投更容易获得超额收益。

第三,HB10可实时购买7*24小时交易,不存在传统ETF基金比如沪深300指数基金购买会有资金站岗问题,可实现闲散资金投资。

第四,定投不用关注数字货币市场的波动,是一种懒人投资法,定时买入即可,不用在乎市场一时的涨跌。

从专业来说,定投有四种方法:

(1)定期定量。固定时间买入固定数量的指数产品。因为指数产品价格波动,可能每期投入的金额不同。

(2)定期定额。 固定时间花固定的资金买入指数产品。每期投入金额相同,买入产品份额不同。

(3)均线定投法 ,高于均线时,减少扣款金额,在低于均线时,增加投资额。

(4)价值平均法,投入基金的金额和当前基金的市值密切相关。如果基金下跌了,那么就需要多投资一部分资金,如果基金上涨了,就可以减少投资。

后两种需要有较高的操作水平。而一般选择定期定额较为容易理解。

结论:数字资产是价值互联网发展的必然趋势,而且进场的人越来越多,因此HB10在短期回调后,据小编推测还会有长期回升趋势。如果采用定期买入的办法,下跌可能意味着持有数量增加,对于原有持有用户来讲,意味着可以解套,对于新进场的用户来说,意味着可能有较大的盈利空间。如果不想和2017年一样,在币圈牛市到来之时,感慨错失币圈的投资机会,即可从现在开始,不妨选择按定投一部分HB10,以防错过币圈的未来。

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